Pružanje finansijske podrške za vašeg voljenog bez ugrožavanja vladinih beneficija
Šta misliš o tome kada čuješ reči "poverenje" ili "fond poverenja"? Ako ste kao mnogi ljudi, vaša prva misao može biti veoma bogata porodica – ona koja bi koristila "sofisticirane" finansijske račune/alate da prenese svoje bogatstvo sa jedne generacije na drugu. Iako je istina da ih često uspostavljaju izuzetno bogati ljudi, fondovi/fondovi trusta postaju sve češće korišteni od strane ljudi širom širokog spektra ekonomskih pozadina/uvjeta.
Povjerenje je u suštini pravni aranžman između tri stranke – "donator" je osoba koja opskrbljuje sredstva ili drugu imovinu; "poverenik" je odgovoran za držanje sredstava/imovine i ispisivanje ih prema željama donatora "korisniku", koji je osoba koja na kraju prima sredstva/imovinu.
Šta je "Fond za specijalne potrebe"?
Povjerenje u posebne potrebe, poznato i kao "dopunsko povjerenje potreba", je posebna vrsta povjerenja uspostavljena posebno u korist osobe intelektualne ili razvojne smetnje (korisnik). Osmišljeno je da upravlja i ispadne sredstva/imovinu toj osobi bez ugrožavanja njegovog pristupa važnim vladinim beneficijama na koje imaju pravo zbog svojih posebnih potreba.
Sredstva iz fondova za posebne potrebe mogu se koristiti za kupovinu širokog izbornih dobara i usluga koje nisu pokrivale vladine programe koristi, uključujući medicinsku njegu, telefone i kompjutere, pomoćne uređaje, čak i putovanja i aktivnosti. Bez ikakvog povjerenja u posebne potrebe, pristup određenim sredstvima ili imovini bi inače mogao diskvalificirati osobu sa posebnim potrebama od primanja vladinih beneficija.
Postoje tri glavne vrste povjerenja u posebne potrebe:
- Povjerenje "prve stranke" za posebne potrebe ima imovinu koja pripada osobi sa posebnim potrebama, kao što je porodično nasljedstvo ili možda prihod od nesreće ili drugog zakonskog nagodbe.
- Povjerenje "treće strane" za posebne potrebe drži imovinu drugih ljudi – "davatelja" – koji žele pomoći i podržati osobu sa posebnim potrebama.
- "Udvaženi" fond za posebne potrebe drži imovinu brojnog broja različitih korisnika. Obično postavljena od strane neprofitne organizacije, ova vrsta povjerenja u posebne potrebe omogućava više korisnika da udvoje svoju imovinu kako bi ostvarili veći povrat ulaganja, uz održavanje odvojenih računa za potrebe svakog korisnika.
Koje su prednosti Trusta za specijalne potrebe?
- Povjerenje za posebne potrebe pruža izvor sredstava za zahvaćanje potreba pojedinca sa I/DD-om bez ugrožavanja vitalnih beneficija koje dobija od Medicaida i SSI -a (Dopunski prihodi sigurnosti), koje imaju ograničenja podobnosti za zaradu i imovinu pojedinca.
- Takođe omogućava porodicama da obezbede stalnu podršku pojedincu sa I/DD čak i nakon što su njegovi roditelji ili njegovaoci preminuli.
Kako se upravlja sredstvima u Fondu za posebne potrebe?
Za "prvu zabavu" ili "treću osobu" poverenje u specijalne potrebe moraćete da identifikujete "poverenog" – osobu koja će biti odgovorna za upravljanje i ispad novca. Važno je da poverunik održava znanje o federalnim i državnim zakonima i poreskim zakonima koji se odnose na javne beneficije i poverenja. Ulogu povjerioca mogli bi ispuniti:
- Član porodice od povjerenja ili prijatelj koji je bio uključen u pomaganje osobi sa I/DD donošenjem finansijskih odluka.
- Profesionalni poverenikom – poslovnom profesionalcu koji će upravljati i islaćiti sredstva.
Kako se podeљao Fond specijalne potrebe?
Ne treba vam nužan advokat da uspostavi poverenje osnovnih specijalnih potreba, ali većina ljudi se oseća prijatnije kada je u to umešan pravni ili finansijski profesionalac. Ako nemate advokata ili Sertifikovanog finansijskog planera sa kim ste radili u prošlosti, doprete do onoga ko ima stručnost u "planiranju nekretnina".