Ủy thác nhu cầu đặc biệt (SNT)

Cung cấp hỗ trợ tài chính cho người thân của bạn mà không gây nguy hiểm cho lợi ích của chính phủ

Bạn nghĩ gì khi nghe những từ "tin tưởng" hoặc "quỹ ủy thác"? Nếu bạn giống như nhiều người, suy nghĩ đầu tiên của bạn có thể là một gia đình rất giàu có - một gia đình sẽ sử dụng các tài khoản / công cụ tài chính "tinh vi" để chuyển sự giàu có của nó từ thế hệ này sang thế hệ khác. Mặc dù sự thật là chúng thường được thành lập bởi những người cực kỳ giàu có, các quỹ ủy thác / quỹ ủy thác đang trở nên phổ biến hơn được sử dụng bởi những người có nhiều nền tảng / điều kiện kinh tế.

Một quỹ tín thác về cơ bản là một thỏa thuận pháp lý giữa ba bên - "nhà tài trợ" là người cung cấp tiền hoặc tài sản khác; "người được ủy thác" có trách nhiệm nắm giữ tiền / tài sản và giải ngân chúng theo mong muốn của nhà tài trợ cho "người thụ hưởng", người cuối cùng nhận được tiền / tài sản.

Ủy thác nhu cầu đặc biệt là gì?

Một sự tin tưởng nhu cầu đặc biệt, còn được gọi là "niềm tin nhu cầu bổ sung", là một loại niềm tin đặc biệt được thiết lập đặc biệt vì lợi ích của một người khuyết tật trí tuệ hoặc phát triển (người thụ hưởng). Nó được thiết kế để quản lý và giải ngân tiền / tài sản cho người đó mà không ảnh hưởng đến quyền truy cập của họ vào các lợi ích quan trọng của chính phủ mà họ được hưởng vì nhu cầu đặc biệt của họ.

Các quỹ từ một quỹ tín thác có nhu cầu đặc biệt có thể được sử dụng để mua nhiều loại hàng hóa và dịch vụ không bao gồm các chương trình phúc lợi của chính phủ, bao gồm chăm sóc y tế, điện thoại và máy tính, thiết bị hỗ trợ, thậm chí cả các chuyến đi và hoạt động. Nếu không có sự tin tưởng của nhu cầu đặc biệt, việc có quyền truy cập vào một số quỹ / tài sản nhất định có thể khiến người có nhu cầu đặc biệt không nhận được trợ cấp của chính phủ.

Có ba loại ủy thác nhu cầu đặc biệt chính:

  • Một "bên thứ nhất" cần sự tin tưởng đặc biệt giữ tài sản thuộc về người có nhu cầu đặc biệt, chẳng hạn như thừa kế gia đình hoặc có lẽ số tiền thu được từ một tai nạn hoặc giải quyết pháp lý khác.
  • Một "bên thứ ba" cần sự tin tưởng đặc biệt nắm giữ tài sản của người khác - "nhà tài trợ" - những người muốn giúp đỡ và hỗ trợ người có nhu cầu đặc biệt.
  • Một quỹ tín thác nhu cầu đặc biệt "gộp" giữ tài sản từ một số người thụ hưởng khác nhau. Thường được thành lập bởi một tổ chức phi lợi nhuận, loại tin tưởng nhu cầu đặc biệt này cho phép nhiều người thụ hưởng gộp tài sản của họ để đạt được lợi nhuận đầu tư cao hơn, đồng thời duy trì các tài khoản riêng biệt cho nhu cầu của từng người thụ hưởng.

Lợi ích của sự tin tưởng nhu cầu đặc biệt là gì?

  • Một quỹ tín thác nhu cầu đặc biệt cung cấp một nguồn tiền để đáp ứng nhu cầu của một cá nhân có I / DD mà không gây nguy hiểm cho các lợi ích quan trọng mà anh ấy / cô ấy nhận được từ Medicaid và SSI (Thu nhập an ninh bổ sung), có giới hạn đủ điều kiện đối với thu nhập và tài sản của một cá nhân.
  • Nó cũng cho phép các gia đình cung cấp hỗ trợ liên tục cho một cá nhân có I / DD ngay cả sau khi cha mẹ hoặc người chăm sóc của anh ấy / cô ấy đã qua đời.

Các quỹ trong Quỹ tín thác nhu cầu đặc biệt được quản lý như thế nào?

Đối với một "bên thứ nhất" hoặc "bên thứ ba" nhu cầu đặc biệt tin tưởng, bạn sẽ cần xác định "người được ủy thác" - người sẽ chịu trách nhiệm quản lý và giải ngân tiền. Điều quan trọng là người được ủy thác phải duy trì kiến thức về luật liên bang và tiểu bang và mã số thuế áp dụng cho lợi ích công cộng và ủy thác. Vai trò của người được ủy thác có thể được lấp đầy bằng cách:

  • Một thành viên gia đình hoặc bạn bè đáng tin cậy đã tham gia vào việc giúp người bị I / DD đưa ra quyết định tài chính.
  • Một người được ủy thác chuyên nghiệp – một chuyên gia kinh doanh sẽ quản lý và giải ngân các quỹ.

Làm thế nào để bạn thiết lập sự tin tưởng của nhu cầu đặc biệt?

Bạn không nhất thiết cần một luật sư để thiết lập một sự tin tưởng nhu cầu đặc biệt cơ bản, nhưng hầu hết mọi người cảm thấy thoải mái hơn khi có một chuyên gia pháp lý hoặc tài chính tham gia. Nếu bạn không có luật sư hoặc Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận mà bạn đã làm việc cùng trong quá khứ, hãy liên hệ với một người có chuyên môn về "lập kế hoạch bất động sản".

Luôn cập nhật

MyCompass là tài nguyên của bạn cho thông tin và thông tin chi tiết có giá trị mới nhất cho những người khuyết tật trí tuệ và phát triển và những người chăm sóc họ. Cách tốt nhất để đảm bảo bạn có quyền truy cập ngay vào nó là đăng ký nguồn cấp tin tức MyCompass. Chỉ cần gửi địa chỉ email của bạn ở đây và chúng tôi sẽ đảm bảo bạn là một trong những người đầu tiên biết về tất cả các tin tức và sự phát triển hiện tại.

Bạn có câu hỏi? Cần giúp đỡ?